2025年4月反洗錢培訓(xùn)考試

所在部門：

姓名：

1. 中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作的第一責(zé)任人是：（）

A. 網(wǎng)點柜員B. 支行行長C. 總行董事長D. 客戶本人

2. 個人客戶單筆人民幣現(xiàn)金存取款超過____萬元，需進行大額交易報告？（）

A. 3萬元B. 5萬元C. 10萬元D. 20萬元

3. 客戶身份識別中的“受益所有人”指的是：（）

A. 直接辦理業(yè)務(wù)的客戶本人B. 最終擁有或控制金融資產(chǎn)的自然人C. 客戶的法定監(jiān)護人D. 無明確界定

4. 個人金融業(yè)務(wù)中需開展強化身份識別的情形包括：（）

A. 客戶為外國政要B. 交易金額超過10萬元C. 客戶拒絕提供有效身份證件D. 資金流向不明國家或地區(qū)

5. 反洗錢工作中的“三要素”包括：（）

A. 客戶身份識別B. 大額交易報告C. 交易記錄保存D. 可疑交易報告

6.個人金融業(yè)務(wù)中客戶身份識別的主要措施。（）

A.核對客戶有效身份證件；B.登記客戶身份基本信息（如姓名、證件類型、號碼、地址等）；C.留存身份證件復(fù)印件或影像；D.識別受益所有人身份；E.對高風(fēng)險客戶開展強化識別。

7.常見的個人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。（）

A.短期內(nèi)分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金；B.資金往來與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識別；D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國家/地區(qū)；E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無合理理由。

8.常見的個人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。（）

9. 對于身份信息不全的客戶，可先辦理業(yè)務(wù)再補充核實身份。（）

A.對B.錯

10.可疑交易報告應(yīng)在發(fā)現(xiàn)異常后10個工作日內(nèi)提交。（）

A.對B.錯

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